Forex란? FX 마진거래에 대해 알아보자 (1)
1. 외환거래 (FX) 란?
FX는 Foreign Exchange.
즉 환율을 뜻하는 영어 단어의 약자로 Forex 라고도 합니다. 환전, 선물환 등 외환과 관련된 모든 거래를 통틀어서 외환 거래라고 칭합니다. 해외여행 전 환전해본 경험 있으시죠?
환율에 따라 돈의 가치가 달라지기 때문에 유리한 때를 기다렸다가 환전 한 적 있으실건데요. 소액의 경우 큰 차이가 나지 않겠지만, 액수가 높아질수록 그 차이는 무시할 수 없습니다. 이처럼 시시각각 변하는 환율의 원리를 바탕으로 시세차익을 통한 이익을 창출하는 방법이 바로 FX 거래라고 할 수 있습니다.
2. 외환거래 시장에 영향을 미치는 요인은?
중장기적으로 외환 거래 시장의 환율 변동추세에 영향을 미치는 요인으로는
각국의 물가 수준, 통화 정책(기준금리 조정), 생산성, 임금수준, 대외무역, 실업률 등 여러가지가 있습니다. 각국의 통화정책(기준금리 조정)이 환율에 미치는 영향을 예로 들어보겠습니다.
각국의 중앙 은행에 의해 결정되는 기준금리는 각국의 경제 성장, 물가상승, 실업률 등 거시경제를 종합적으로 고려해서 결정하게되는데 중앙은행이 기준금리를 낮추면 시장에서 해당 국가 통화에 대한 수요가 적어지게되고, 해당 통화의 평가 절하 압력으로 작용하게 됩니다. 반면 기준금리를 높이면 시장에서 해당 국가 통화에 대한 수요가 커지게되고, 해당 통화의 평가 절상 압력으로 작용하게 되는것입니다.
그렇기때문에 예를들어 EUR/USD 통화쌍으로 거래를 하시는 분들이라면, 차트만 보는것이 아닌, 미국과 유럽의 경제성장, 물가상승,실업률 등 에 대한 경제지표발표 등에 대해서도 관심을 가져야 합니다.
3. FX 마진거래 통화쌍 환율 예시
화페가치는 상대적인 것입니다. 어떤 화폐가 상승했다면, 그것은 다른 화폐에 대비하여 상승했다는 것을 의미합니다. FX마진거래는 통화쌍으로 내가 사고 파는 통화를 표기합니다. 예를들어 원화로 미국 달러를 산 경우 WON/USD 라고 표기합니다. 왼쪽 표시되는 통화를 기준 통화(베이스통화) / 오른쪽을 상대통화(표시 통화) 라고 부릅니다.
4. FX 마진거래 특징 및 장점은?
1. 소액 투자 가능
레버리지를 이용해 증거금이 부족하더라도 소액으로 시작할 수 있는 장점이 있습니다.레버리지 비율은 약 10배까지 가능해 5%의 환율변동 만으로도 원금의 50% 수익을 낼 수 있습니다. 때문에 소액의 증거금으로도 시작 할 수 있어 진입장벽이 낮습니다. 물론 투자인만큼 원금 손실의 위험은 감수해야합니다. 투자는 항상 신중하게 해야한다는 사실! 잊지마세요
2. 24시간 거래
인터넷이 가능한 곳이라면 어디서나 24시간 거래가 가능합니다. 일반적으로 거래량은 유럽, 미국 시장이 겹치는 오후 10시에서 새벽2시 사이에 가장 많습니다 (한국시간 기준)
3. 양방향 이윤 창출이 가능
환율 변동의 원리 덕분에 환율이 오르거나 떨어질 때 모두 수익을 창출 할 수 있는 구조입니다.
4. 거래 가능한 주요 통화쌍이 적어 초보도 쉽게 선택
모든 외화가 거래 가능한 것은 아닙니다. 보통 EUR/USD 또는 GBP/USD 거래를 많이합니다.
변동폭이 적은 EUR/USD 가 초보자가 쉽게 다가서기 쉬운 통화쌍입니다.
5. 외환시장은 유동성 높은 시장
국제 외환시장은 1익 거래금액으로 치면 전 세계에서 가장 자금 흐름이 많은 시장입니다. FX 마진거래는 이처럼 유동성이 높은 외환시장에서 개인이 외환을 직접 거래할 수 있는 장외패상상품입니다. 시장 규모가 크고 유동성이 높은만큼 체계가 견고합니다. 선진국 통화의 경우 가격 안전성도 뛰어납니다. 또한 외부영향력을 행사하기 힘든 구조라 사실상 외환 시장 조작이 불가능한것도 장점입니다.
6. 빠르고 신속한 거래
매매가 즉각 이뤄진다는 장점이 있습니다. 주식처럼 묵혀두는게 아닌 실시간 거래가 가능합니다. 실제로 FX 마진거래 시장의 1일 거래금액은 3조달러가 넘는것으로 알려져있습니다. 수많은 거래가 실시간으로 이뤄져 사거나 팔 때 몇소만에 거래가 체결됩니다.
FX마진거래 주의사항
· 레버리지 거래의 경우 손실 정도가 클 위험.
FX 마진거래는 소액으로 투자할 수 있는 장점이 있는 대신 레버리지를 이용하는 경우 손실의 위험도 상대적으로 높은 편입니다. 이쯤 되면 ‘레버리지가 대체 뭐지?’하시는 분들도 있을 텐데요. 간단히 말하면 레버리지는 돈을 빌려서 실제 가지고 있는 돈보다 더 많이 사들일 수 있게 해주는 도구라고 생각하면 됩니다. 좀 더 세련되게 표현하면 자본 대비 수익률을 높일 수 있는 방법입니다. 레버리지가 크면 클수록 작은 환율 변동만으로도 큰 손해를 볼 수 있어 주의가 필요합니다.
· 원금과 수익이 보장되지 않다.
외환 거래 특성상 원금이 보장되지 않기 때문에 투자가 처음이라면 선뜻 도전하기 쉽지 않을 수 있습니다. 외환 시장은 가격 변동 폭이 큰 경우가 많이 발생하기 때문에 예상치 못한 변수로 시장이 출렁이는 경우 눈 깜박할 사이 투자 원금의 상당 부분을 잃을 수 있습니다. FX 마진거래에 관심은 많지만 어디서부터 어떻게 시작해야 하는지 감이 전혀 오지 않는 분은 시중 트레이딩 업체를 통해 보다 안전하게 투자를 시작해 보는 것도 방법입니다.
· 투자 피로도가 높게 느껴질 수 있다.
사놓고 묵혀둘 수 있는 주식과는 달리 유동성이 큰 외환 시장은 항상 촉각을 곤두세우고 있어야 합니다. 트레이딩 업체를 통해 자동 주문을 걸어두면 정신적 피로도가 낮아질 수는 있겠으나, 기본적으로 전 세계 금융 이슈와 증시의 방향을 주시하고 있어야 한다는 점에서 다른 투자 상품 대비 피로도가 높은 편이라 할 수 있습니다.
FX마진거래 시작하기
한국 증권거래소 혹은 해외브로커를 선택합니다. FX 마진거래 방법 자체는 크게 어렵지 않지만, 외환시장의 구조와 환율 변동에 대한 충분한 이해가 선행되어야합니다. 투자는 현명하게 본인의 판단하에 하셔야합니다
외환거래시 투자할 통화쌍 선택
· 예시1) EUR/USD 를 매수 (BUY) 한다.
- 투자자들이 유로화(EUR)가 달러화(USD)에 비해 강하다고 생각한다.
- "달러를 빌리고 유로화를 산다"는 것을 의미
- EUR/USD가 오르면 유로화로 더 많은 달러를 환전 할 수 있기때문에 이익이된다.
- EUR/USD가 하락하면 유로화가 더 적은 달러에 거래된다는 뜻이기 때문에 손해이다.
· 예시2) EUR/USD 를 매도(SELL) 한다.
- 투자자들이 달러화가 유로화에 비해 강해질 것으로 생각한다.
- 유로를 빌리고 달러를 산다는 것을 의미
- EUR/USD가 오르면 유로화를 더 많은 달러로 바꿀 수 있기때문에 손해를 본다.
- EUR/USD가 하락하면 유로화로 더 적은 달러를 환전한다는 의미이므로 이득을 본다.
투자자가 달러 가치가 오른다고 판단하면, 외환거래를 통해 이익을 취할 수 있는 여러가지가 있습니다.
예를 들면 EUR/USD를 판다면 이는 달러가 유로화보다 강세일 것이라고 예상하고 유로화를 빌려 달러를 사는것입니다. (매도, SELL, 숏 포지션)
달러 인덱스 (DXY) 의 해석
달러인덱스가 100보다 크면 달러화 가치가 올랐다는 뜻이고, 100보다 작으면 달러화 가치가 떨어졌다는 뜻입니다. 예를들어 특정시점 달러인덱스가 110이라면 주요국 통화 대비 미 달러화 가치가 올랐다는 뜻입니다.
그렇기때문에 달러인덱스가 강세하면 EUR/USD 통화쌍으로 EUR/USD 차트는 하락을 하고, 달러인덱스가 약세하면 EUR/USD 차트에서 주가는 상승합니다.
· 달러화 가치 하락은 미국에서 생산하는 수출 기업의 가격 경쟁력을 높여주지만, 미국의 수입 물가는 상승하는 요인이된다.
· 달러인덱스는 각국의 통화, 주식시장, 국제 원자재시장의 가격과 반대로 움직이는 주요 지표로 사용된다.
· 달러 인덱스가 오르면 미국 국채수익률이 하락하고, 주식시장과 함께 상품시장 등은 대체로 약세를 띈다.